Instructies voor het overnemen van de hypotheek door één partner na een echtscheiding binnen Adviesbox.
Scenario: bestaande klanten
Partners staan samen in het klantenbestand.
U maakt een nieuw advies voor degene die het huis en financiering overneemt.
Stappen voor hypotheekovername
Zoek beide klanten op in het Klanten-tabblad.
Klik rechts op de knop ‘Splitsen’.
Kies voor welke aanvrager u een nieuw advies wilt maken.
De volgende gegevens worden meegenomen:
Personalia
Inkomen & Fiscus
Pensioen
Vul de klant die blijft wonen in als alleenstaande, geef de scheiding en datum aan.
Noteer of huwelijk/geregistreerd partnerschap beëindigd is of wordt.
Vul bij Inkomen & Fiscus in of er alimentatie wordt betaald, inclusief hoogte en duur.
Geef bij Woonsituatie de marktwaarde op, eigendomspercentage (meestal 50%), en het bijbehorende deel van de hypotheek.
Ga naar Hypotheek in de Huidige situatie en geef het deel van de hypotheek op dat aan de klant behoort.
Geef bij Analyse - Aanleiding aan dat het om een wijziging van de huidige hypotheek gaat en kies ‘Echtscheiding / beëindiging relatie’ als aanleiding.
Vink aan dat het huidige leningdeel wordt meegenomen.
Navigeer naar Analyse - Financieringsbehoefte.
Kies als soort financiering ‘2e Hypotheek’ of ‘onderhandse verhoging’
Vul het bedrag in dat nodig is voor uitkoop van de ex-partner bij 'Uitkoop partner'
Maak in het Voorstel bij Hypotheek de nieuwe situatie aan.
Gebruik “Genereer een hypotheeksamenstelling”
Adviesbox zorgt voor juiste leningdelen
Indien relaties ook condities van ex-partner behouden, pas de rente handmatig aan met behoud van rentelooptijd.
Controleer het resultaat en wijzig eigenschappen van de leningdelen indien nodig.
Belangrijk
Controleer alle velden zorgvuldig; onjuiste invoer kan leiden tot foutieve adviezen.
Opmerking
De help-knop in Analyse - Aanleiding biedt extra uitleg bij dit scenario.